Confidencialidad
Aviso de sus derechos de confidencialidad financiera.
Información importante acerca de los procedimientos
para abrir una nueva cuenta.
A fin de ayudar al gobierno a combatir el financiamiento
del terrorismo y las actividades de blanqueo (lavado) de
dinero, las leyes federales exigen que todas las instituciones
financieras obtengan, verifiquen y registren información
que identifique a cada persona que abra una cuenta. Lo que
eso significa para usted: Cuando usted abra una cuenta, le
preguntaremos su nombre, su dirección, su fecha de
nacimiento y otros elementos de información que nos
permitirán identificarle. Puede que también
le pidamos ver su licencia de conducir y otros documentos
de identificación.
Cuando se usan en este aviso, nosotros,
nuestro(a)(s) y nos, quieren decir Capital Bank. Este es
nuestro aviso sobre confidencialidad para nuestros clientes.
Cuando usamos las palabras "usted" y "su" queremos
decir los siguientes tipos de clientes:
- Nuestros clientes personales que tienen una
relación continua mediante la compra o tenencia
de productos o servicios financieros como una:
- Cuenta de ahorro
- Cuenta de préstamo
- Caja
de seguridad
Nosotros le diremos las fuentes de la información
que recogemos sobre usted y le diremos las medidas que tomamos
para proteger esa información. Primero definiremos
algunos términos.
Información
personal no pública quiere decir información
que recogemos sobre usted en relación con proporcionarle
un producto o servicio financiero. La información
personal no pública no incluye información
obtenible de fuentes públicas, como guías telefónicas
o registros del gobierno. De aquí en adelante, usaremos
el término “información” con el
significado de información personal no pública
según se define en esta sección.
Una filial es una empresa que nos pertenece o a la que nosotros
controlamos, una empresa a la que pertenecemos o nos controla,
o una empresa que pertenece a, o es controlada por, la misma
empresa que nos controla a nosotros o a la que nosotros pertenecemos.
Posesión no quiere decir posesión completa,
sino ser propietario de lo suficiente para tener control.
Un tercero no afiliado es una persona que no es empleada
de nosotros o una empresa que no es una filial nuestra. A
eso también se le conoce como tercero no afiliado
o, simplemente, "otra entidad."
La información que recogemos
Nosotros recogemos información sobre usted de las
fuentes siguientes:
- Información que usted nos da en solicitudes
u otros formularios
- Información sobre sus transacciones
con nosotros
- Información sobre sus transacciones
con nuestras filiales
- Información sobre sus transacciones
con otras entidades
- Información de una agencia
de información sobre el consumidor
- Información
que recibimos como resultado de verificación de
información del cliente
La confidencialidad, seguridad e integridad de su información
Nosotros restringimos el acceso a la información
sobre usted a aquellos asociados que necesiten conocerla
para proporcionarle productos o servicios. Además,
mantenemos medidas de seguridad físicas, electrónicas
y de procedimientos para proteger dicha información.
Su información y nuestras filiales
Puede que nosotros les revelemos información sobre
usted a nuestras filiales. Estos son los tipos de información
y la fuente de esa información:
Información sobre las transacciones y la experiencia
con nosotros proveniente de nuestros registros de cuentas:
- Información sobre sus transacciones y
experiencia con nosotros, como:
- Nombre
- Dirección
- Saldos de cuenta
- Actividad
de las cuentas
- Tipos de cuentas
- Las partes de las
transacciones
- Historial de pago
- Historial de depósitos
Las leyes federales nos permiten revelarles la información
arriba indicada a nuestras filiales. Usted no tiene derecho
a optar por que no se revele esa información.
Tipos de filiales
Puede que les revelemos información sobre usted a
los siguientes tipos de filiales:
- Proveedores de servicios financieros, como:
- Agencias
de inversión
Motivos para la revelación
Puede que les revelemos información sobre usted a
nuestras filiales:
- Para proporcionarle información a usted sobre
productos y servicios adicionales.
- Para evaluar nuestra
relación total con usted y nuestra familia de
compañías y darle el mejor precio que amerite
esa relación.
- Para darle a usted el beneficio
de nuestra relación completa a los efectos de
pago de sobregiros y determinación de límites
de crédito.
Su información y otras entidades
No le revelaremos información sobre usted a nadie,
a no ser según lo indicado en esta política
o según lo permitido por la ley. Ejemplos de esto
podrían incluir revelaciones necesarias para darle
servicio a su cuenta o evitar transacciones no autorizadas.
Información sobre clientes antiguos
Puede que revelemos la información siguiente a compañías
que realicen servicios de mercadotecnia en nombre nuestro:
Compartimiento autorizado – Servicios externos de
mercadotecnia
Puede que revelemos la información siguiente a compañías
que realicen servicios de mercadotecnia en nombre nuestro:
- Información que usted nos dé en
alguna solicitud u otros formularios, como:
Nosotros les revelamos la información arriba indicada
a compañías que realizan servicios de mercadotecnia
en nombre nuestro. Usted no tiene derecho a optar por que
no se revele esa información. Puede que también
les revelemos información sobre usted a otros servicios
externos de mercadotecnia de acuerdo con lo permitido por
la ley.
Tipos de negocios
Estos son los tipos de negocios a los cuales puede que les
revelemos información para fines de mercadotecnia
externa:
- Proveedores de servicios que realizan servicios
de mercadotecnia para nosotros, como:
- Compañías de venta directa
Motivos para revelar la información
Puede que revelemos información sobre usted a compañías
que realizan servicios de mercadotecnia en nombre nuestro
para informarle a usted sobre productos y servicios adicionales.
Compartimiento autorizado – Mercadotecnia conjunta
Puede que les revelemos la información siguiente
a otras instituciones financieras con las que tengamos acuerdos
de mercadotecnia conjunta:
- Información que usted nos dé en
alguna solicitud u otros formularios, como:
- Información sobre sus transacciones con
nosotros, como:
Nosotros les revelamos la información arriba indicada
a otras instituciones financieras con las que tenemos acuerdos
de mercadotecnia conjunta. Usted no tiene derecho a optar
por que no se revele esa información.
Tipos de negocios
Puede que revelemos información de conformidad con
acuerdos de mercadotecnia conjunta a los siguientes tipos
de negocios:
- Proveedores de servicios financieros, como:
Motivos para revelar la información
Puede que revelemos información sobre usted a otras
instituciones financieras con las que tengamos acuerdos de
mercadotecnia conjunta para informarle a usted sobre productos
y servicios adicionales.
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